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El 30% de la deuda del Estado está en manos de bancos y cajas españoles, que tienen 166.748 millones en deuda pública

2011-07-14 LIBRE MERCADO

Las principales entidades financieras españolas han sido, en gran medida, el destino escogido por el Tesoro para colocar una desmedida emisión de deuda pública para financiar un déficit público descontrolado.

Bancos y cajas españoles tienen un total de 166.748 millones en deuda pública lo que supone el 30% del total de saldo vivo.

Pero son los inversores extranjeros (fondos, seguros, bancos, entre otros) los que siguen siendo los prestamistas "por excelencia" del Estado. En concreto, a 30 de abril de 2011 contaban con un volumen superior a 221.000 millones, es decir, el 40% del total de la deuda española. De entre todos ellos, son los franceses los mayores poseedores ya que representan el 25% del total de extranjeros.

Una buena parte de los bonos y letras del Tesoro Público español está en manos de los cuatro grandes de la banca española, que ha incrementado en los últimos años el volumen de compra.

Según la última memoria anual de Santander, BBVA, La Caixa y Banco Financiero y de Ahorros (Bankia), la exposición de estas entidades a la deuda pública española ascendía a 103.800 millones de euros a finales de 2010, sobre un saldo vivo total de 507.000 millones. Dicho de otra forma, la gran banca se queda con uno de cada cinco euros de deuda pública española que se emite y es muy probable que esa cuantía se haya incrementado durante este año, informa el diario Expansión.

Santander, BBVA, La Caixa y Bankia son también creadores de mercado y están obligados a pujar por al menos un 3% de la deuda que emite el Tesoro para garantizar el éxito de la subasta. Por llevar a cabo esta misión, los creadores del mercado reciben algunas concesiones como el mandato de las emisiones sindicadas, las del fondo de la deuda eléctrica (Fade) o el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (Frob).

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Cuatro cajas de ahorros españolas necesitarán ayuda del FROB

2011-07-13 LIBRE MERCADO

Las cuatro cajas de ahorros (CAM, Catalunya Caixa, Unnim y Novacaixa Galicia) que "requerirán necesariamente algún tipo de ayuda al Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) " representan un 8% de los activos totales del sector bancario, según informó el Banco de España.

Estas entidades plantearon el recurso al FROB como "fuente prioritaria" en los planes de recapitalización que presentaron al antiguo instituto emisor, "sin descartar la posibilidad de cubrir parte de sus necesidades captando recursos de inversores privados".

El Banco de España, el FROB y la Comisión Europea está actualmente "analizando en profundidad" dichos planes. El FROB realiza una 'due dilligence' y una valoración económica de las entidades a partir de la cual determinará el porcentaje de su capital social que representarán los recursos que aporte, según indica el Banco de España, en una nota sobre la situación del proceso de reestructuración financiera, informa Europa Press.

No obstante, el Banco de España indica que, de entre estas últimas entidades, otras cinco cajas, con un peso en el sistema del 16%, acudirían también al FROB "sólo como alternativa subsidiaria en caso de que no lograran captar fondos por otras vías".

La entidad recuerda que tanto las aportaciones de capital del FROB como la obtención de recursos en el mercado, "deberán estar culminadas antes del 30 de septiembre". "En esa fecha el conjunto del sistema financiero español contará con el elevado nivel de capital requerido" por la actual normativa, asegura el Banco de España.

Cierre de oficinas y salida de gestores

En su nota sobre la evolución de la reestructuración financiera, el antiguo banco emisor indica que este proceso emprendido a mediados del pasado año ha tenido "consecuencias muy significativas" en términos de saneamiento, consolidación, reducción de capacidad, aumento de solvencia y capitalizaciones, entre otros aspectos.

En cuanto al saneamiento, indica que el esfuerzo global de saneamientos de todo el sector bancario español en el trienio 2008-2010 alcanza un importe equivalente al 9% del PIB (unos 99.000 millones de euros). Las cajas de ahorro copan más de la mitad de este esfuerzo (unos 55.000 millones de euros, un 5% del PIB). Respecto a consolidación, la reestructuración reducirá desde 45 hasta 15 el número de cajas de ahorro. En la actualidad, ya se ha disminuido hasta 18, una vez culminados doce procesos de integración, a los que se sumarán los dos que actualmente se negocian.

Además, 16 de las 18 cajas que existen actualmente, están inmersas en procesos de constitución de 14 bancos para ejercer a través de ellos su actividad financiera.

En virtud de estas fusiones, las cajas han recortado entre 10% y un 25% el número de oficinas y entre un 12% y un 18% sus plantillas. Ello se suma al ajuste del 5% de oficinas y del 4% de personal que ya habían realizado desde los máximo alcanzados en 2008 y las disminuciones "adicionales que se concretarán una vez se aprueben los planes de recapitalización presentados" al Banco de España.

De igual forma destaca los "importantes cambios" registrados en los órganos de gobierno y los modelos de gestión de estas entidades. "Las cúpulas directivas no han sido ajenas al proceso de ajuste y se ha producido la salida de un número considerable de antiguos gestores, el liderazgo de los equipos provenientes de las entidades más fuertes y la entrada de nuevos directivos de acreditada solvencia profesional en el sector", según indica.